Investigación digital permitió recuperar más de $3 millones transferidos por error desde Córdoba.

Una investigación llevada adelante por el Departamento Cibercrimen del Chaco permitió recuperar y restituir más de tres millones de pesos que habían sido transferidos por error por una mujer de la provincia de Córdoba, en un caso que puso en evidencia la importancia de la intervención especializada ante delitos y conflictos vinculados al entorno digital y financiero.

El procedimiento se inició luego de que la Policía cordobesa notificara que una mujer de 44 años había realizado una transferencia bancaria electrónica a través del Banco de la Provincia de Córdoba (Bancor), cometiendo un error involuntario al cargar los datos del destinatario. Como consecuencia, el dinero fue acreditado en una cuenta perteneciente a un ciudadano identificado como Guillermo Nicolás Molina.

Ante la denuncia, personal especializado del Departamento Cibercrimen activó un operativo que combinó tareas de inteligencia digital (OSINT) y trabajo de campo. El análisis incluyó el cruce de información en bases de datos públicas y semipúblicas, registros financieros, alias bancarios, CVU y CBU, además de la vinculación de identidades digitales asociadas a billeteras virtuales, correos electrónicos y números telefónicos.

Como resultado de estas tareas, los investigadores lograron establecer un domicilio legal en la ciudad de Barranqueras, vinculado al destinatario de la transferencia. A partir de allí se profundizaron las diligencias presenciales, con recorridas, consultas vecinales y verificación del entorno, hasta lograr la identificación fehaciente del receptor del dinero.

Una vez localizado, el ciudadano fue informado sobre la intervención policial y manifestó que desconocía la acreditación del monto, ya que poseía varias cuentas de Mercado Pago asociadas a distintos correos electrónicos, muchas de las cuales se encontraban bloqueadas por no haber completado los procesos de validación de seguridad.

Con su colaboración, se le tomó declaración testimonial y, con asistencia del personal especializado, se avanzó en un procedimiento técnico para recuperar el acceso a las cuentas, que incluyó validación biométrica facial, autenticación de doble factor, verificación de dispositivos confiables y análisis de eventos de seguridad.

Estas gestiones permitieron confirmar la existencia de una transferencia por $3.426.153,42, acreditada en una cuenta bloqueada. Tras la intervención de un operador de la plataforma, se realizó un reembolso interno y la posterior reencaminación de los fondos a una cuenta operativa del titular, paso previo a la devolución definitiva.

Finalmente, el Equipo Fiscal N° 13, a cargo del Dr. Víctor Recio, dispuso la restitución inmediata del dinero a la damnificada, incorporándose los comprobantes de devolución a la causa judicial, que continúa en trámite.

El caso destacó el rol clave del Departamento Cibercrimen en la resolución de conflictos financieros digitales y en la protección de los derechos de los ciudadanos ante errores o situaciones complejas vinculadas a plataformas electrónicas.